Как инвестировать, если ничего не понимаешь в фондовом рынке?
Как инвестировать или инвестиции для «чайников»
- Часто задаваемые вопросы про РЦБ
- Как купить акции казахстанских компаний
- Как купить акции зарубежных компаний
- Сколько можно было заработать на АО «КазТрансОйл»
Часто к постам в рубрике «финансы» мне пишут комментарии примерно в таком духе:
«Здравствуйте, меня зовут Серик/Вася/Мойша, мне лень разбираться во всех тонкостях фондового рынка. Как инвестировать так, чтобы можно было бы особо не париться, но иметь постоянный доход?»
Казалось бы, очень странное желание — получать прибыль, ничего не делая. Конечно, в жизни, если кто-то сулит вам несметные богатства при минимуме усилий — это почти стопроцентно развод на бабки. Данный пост, конечно же, не об этом. И вам это говорит не какой-то ноунейм из интернета типа меня, а такие люди как:
- Джон Богл, основатель The Vanguard Group, одной из крупнейших в мире инвесткомпаний, которая по состоянию на 30 июня 2017 года управляет активами на $4,5 трлн (да-да, не млрд, а трлн!);
- и Орын Бакыт — крупнейший благотворитель в истории человечества и один из богатейших людей мира, с состоянием на данный момент в $76.9 млрд.
В чем заключается их совет обычным людям, не обладающими знаниями о рынке? Ответ донельзя прост: покупайте весь рынок (имеется в виду конечно же, фондовый рынок США).
Что это значит?
Это значит, надо покупать не отдельные акции, а сразу весь индексный фонд S&P 500 (что такое индексный фонд читайте здесь). Например такой ETF как SPDR S&P 500 ETF Trust.
На момент написания поста — 2471 пункта; в 1957 году все началось с числа 10.
В чем смысл?
Так как индексный фонд — это своеобразный «барометр» экономики, то это значит, что инвестируя в американский индексный фонд, вы фактически инвестируете в экономику США. А она имеет тенденцию постоянно расти. Например, индекс Dow Jones Industrial Average ведется с XIX века и вырос с 30 пунктов до 22000, включая Великую депрессию, 2 мировые войны, нефтяной кризис 1970-ых годов, финансовый кризис 2008-2009 гг и так далее.
Более широкий индекс S&P 500 берет начало с 1957-го года и тоже уверенно растет, в среднем на 7-8% в год. Это не значит, что индекс будет всегда расти, нет. В его истории были достаточно серьезные провалы. Но в долгосрочной перспективе, как показывает история, индекс все равно приносит 7-8%, и это отличная доходность, кто бы что не говорил. С 1965 года по 2016 индекс рос со средней скоростью в 9,7%.
Вот, что вкратце советуют вам умные дяди по вопросу — как инвестировать: если лень разбираться, просто периодически покупайте индекс S&P500 и будет вам счастье. В долгосрочной перспективе, вы с очень большой долей вероятности обгоните всех своих знакомых, которые выбирают себе акции самостоятельно.
Удачи!
Добрый день! Хочу купить акции зарубежной компаний на 100 000$. Не подскажите как на это будет смотреть наше правительство? Не надо ли декларировать?
Добрый день,
Всеобщего декларирования у нас нет.
пс: Ильяс, вы случайно не из Западного Казахстана?
Да с Актюбинска
Почту проверьте 🙂
ладно, 10% в год отличная доходность, но инфляция, если она у нас официальная 8 или сколько там, то в итоге получаем 2% прибыли…это же какой капитал нужно инвестировать, чтобы на бутерброд с маслом хватало, и иногда на икру?
или я чего то не понимаю?
10% в долларах, инфляция в США гораздо ниже, в среднем 1-2%.
Добрый день!
Куда лучше инвестировать небольшую сумму (500 долларов для начала), чтобы с высокой маржой в короткие сроки. Риски понимаю. И куда вложить 500 долларов в долгосрочной перспективе. Изучаю статьи о памм счетах и криптовалюте. Подскажите, пожалуйста
Добрый день
Прежде всего, на мой взгляд, это слишком маленькая сумма. Даже если вы найдёте 100% доходности годовых, это всего $500 в год, что, согласитесь, не очень много.
Советую накопить капитал побольше, а пока это будет происходить, потихоньку изучайте сабж.
Поиск высокой маржи в короткие сроки с большой долей вероятности приведёт к потере денег.
Самый простой способ описан в посте
здравствуйте! минимум сколько надо вложить?
У каждого свои понятия о минимуме
Добрый день, спасибо за статью. Хотел инвестировать в Vanguard index S&P 500 и другие ETF, но нерезидентам напрямую счет открыть нельзя. Не подскажете как обычному физлицу из КЗ инвестировать в данный индекс, обязательно ли работать через брокеров и высокие ли у них комиссии, также подвергается ли налогообложению этот доход?
Спасибо!
Здравствуйте
Вы без проблем можете покупать ETF SP500, например SPY, через зарубежных брокеров. Комиссии разные, про них писал тут.
Здравствуйте babki.kz спасибо вам за статью, очень полезно!
Собираюсь инвестировать в акции 100.000$, но пока не могу решить куда выгоднее вкладывать в иностранные акции или казахстанские? И в чем собственно разница?
И ещё такой вопрос вот например в России есть ИИС(индивидуальный инвестиционный счёт) а в Казахстане он есть?(там вроде неплохие условия для инвесторов)
СПАСИБО большое заранее за ответ, очень вас признателен за труд
Добрый день
Спасибо за комплимент..
1) Инвестировать лучше всего в создателя babki.kz конечно же.. Если серьёзно, то на мой скромный взгляд лучше инвестировать за рубежом. Разница в защите частной собственности 🙂
Это не значит что там легче заработать или что у нас нет вариантов, просто моё мнение. Кстати у меня есть ощущение что потихоньку американский рынок сдувается и возможна коррекция в ближайшем будущем, но в долгосрочной перспективе всё должно быть хорошо.
2) В Казахстане если вы сравните, достаточно и так лояльные условия для инвестирования, но аналогов ИИС я не знаю. Нерезидентам РФ соваться на рынок России не советую.
Здравствуйте, спасибо за информацию. Меня тоже интересует инвестиции в индекс sp500, увидел ваши ссылки на разных зарубежных брокеров, а вы не смотрели вариант Halyk finance , у них дороже чем у иностранных брокеров ? Я ещё не куда не обращался просто, у халык если покупаешь Акции у зарубежных то процент 0.15 % от сделки или минимум 30 баксов. Потом не знаю надо ли платить ежемесячно 1000 тенге за ведение счета или нет надо узнать. У зарубежных брокеров помимо сделки нужно ли платить за ведение счета ? Если да то сколько по вашей практике ? Какие нибудь ещё расходы если ты ничего не делаешь помимо как покупаешь ?
Добрый день,
На Халык финанс с точки зрения клиента не смотрел, хотя очень уважаю их аналитический отдел. Местных брокеров даже не рассматривал при всём уважении, всё слишком непредсказуемо в стране.
У TD америтрейд платишь только комиссию и всё, она невысокая на мой взгляд. Саксо да, обходится значительно дороже. Там есть комиссии за ведение счета, за неактивность и тд.
Спасибо за ответ, а можно поподробней про процесс и услуги TDамеритрейд, мне нужно открыть счёт ? Позволят ли мне сделать это онлайн и просто заплатить фи 6.95 долларов за транзакцию либо все таки мне нужно воспользоваться услугами брокера который все организует ? Если работа с брокеров то какой процесс работы и связи с брокером ?
Процесс регистрации сложнее, чем у других брокеров, на сайте в принципе всё описано. Также можете в поддержку написать, они помогут.
Что касается брокера-человека, конечно же он не нужен. Онлайн сами всё будете покупать/продавать, комиссия будет включена.
Добрый день, спасибо за статью, очень полезная. Хочу инвестировать в акции и облигации преимущественно США, заинтересовал Interactive Brokers, но почитав отзывы в интернете узнал что жалуются на сложный процесс вывода денег. Подскажите пожалуйста есть ли у Вас личный опыт работы с этим брокером? Если да то не было ли проблем с выводом денег? Как вообще проходит вывод денег? Подойдет ли для работы с ним наш Halyk Bank?
Добрый день, опыта вывода через IB не было, но есть знакомые у которых есть, никто не жаловался.
Да, подойдёт
Здравствуйте. А как купить s&p500. Заранее спасибо за ответ. Спасибо также за то , что не бросаете сайт.
С уважением Айжан
Вам спасибо что заходите 🙂
Купить можно легко на обычном рынке США. Например SPY
Здравствуйте, спасибо за статью. Я только начал изучать данную сферу, и не могу понять как работают акции, вот если купил 100 акции по 1000тг и в чем же выгода.
Здравствуйте
Способов заработать ровно три. Два простые, третий сложнее.
1) Завтра продаёте свои акции по 1500 тенге, вот и ваша прибыль — по 500 тенге с каждой акции. Да, может и негусто, со ста акций, а представьте, что у вас их тысячи, миллионы.
2) Получаете несколько раз или раз в год дивиденды, например 10 тенге на акцию.
3) Играете на понижение цены (да, можно зарабатывать и на понижение цены)
Здравствуйте! На Interactive Brokers нужно заводить доллары США. Не подскажете через какой банк это выгоднее всего сделать с наименьшей комиссией и заморочками?
Добрый
Форте, Евраз
Здравствуйте, я не поняла , а как можно играть на понижение цены? Если я купила 1000 акций по 10 тенге и они спустились до 5 Тг за акцию, в чем я выиграла ?
Здравствуйте
Это работает так:
Вы берете акции в долг у брокера, продаете рынку. После снижения цены, покупаете их у рынка назад, возвращаете долг брокеру. Ваша прибыль это разница цены продажи от цены покупки.
На KASE нельзя так делать, на зарубежных рынках можно
Здравствуйте,
что думаете о криптовалютах.
Здравствуйте
Хороший транзакционный инструмент
Добрый день,
Спасибо за интересные статьи. Статья по сравнению доходности инструментов уже пошла по вотсапам. Желаю вам увеличения просмотров на сайте.
Большая. Нет, огромная просьба подсказать о потенциальных рисках по брокерской компании имя которой нельзя называть — предлагаю далее называть её Ф.
Я как и вы вижу очень много красных флажков по Ф. Однако в большинстве, по моему пониманию, риски относятся к покупке акций через Ф на иностранных биржах.
Теоретически при покупке через Ф на КФБ, покупка отражается в ЕРЦБ. Просьба поделится, какие риски вы видите по акциям купленным через Ф на КФБ?
Я вижу только один риск: оформляется фиктивная заявка от меня на продажу моих акций и затем вывод данных денег с компании.
Добрый день,
Прошу прощения за долгий ответ. Согласен с вами по поводу рисков. Я лично если вижу красные флажки — просто не рискую, неважно, иностранный это рынок или внутренний. А так да, вы правы, в теории, рисков на других рынках больше, так как у нас все сделки проходят через депозитарий. Но учитывая непредсказуемость конкретно нашей страны… Тем более внутри страны есть другие поставщики услуг, BBC, Halyk Finance, Kazpost.
Добрый день. Особая благодарность за поучительные статьи. 1) Что можете сказать о такой компании как InvestorTrust? 2) Можно ли ей доверить свои денежные средства?
Добрый день. И снова нужен Ваш совет. Я зарегистрировался на сайте SPY, но ко мне позвонили с компании 770капитал, и предлагают работать с ними, мотивируя тем, что они являются официальными представителями. Вопрос: что можете сказать об этой компании и ВЫ бы стали с ними работать?
Добрый день, что за сайт SPY? Про такую компанию ничего не слышал, и я не стал бы с ними работать
Здравствуйте еще раз! Первое, пожалуйста, сделайте так, чтобы видно было дата публикации статей. Второе, эта статья сегодня по вашему актуальна? Не думаете ли вы, что сегодня в кз инвестировать в новостройки выгодно, ведь уже они уже существенно упали в цене с 2009? Может теперь достигнув дна они будут расти в верх? Как можно это для себя решить? Как наблюдать и анализировать рынок, тренды? Как предугадать падут ли цены на жилье или как понять падет ли доллар в ближайщей перспективе? Какие вы сайты читаете? А может это совсем не то, на чем нужно фокусироваться, и нужно смотреть искать возможности заграницей. Или может есть другие сферы для инвестиции кроме новостроек и сп500? Спасибо!
Третий вопрос, с какой минимальной суммой имеет смысл покупать сп500?
Честно не могу ответить на подобные вопросы так как пороги у всех разные. Для кого-то суммы меньше $1 млн не деньги, а для кого-то и 100 тысяч тенге — огромная сумма. Каждый решает сам.
Добрый день, статья на мой взгляд актуальна.
1. Не думаете ли вы, что сегодня в кз инвестировать в новостройки выгодно, ведь уже они уже существенно упали в цене с 2009?
Не думаю, на мой взгляд недвижимость в Казахстане не лучший вариант для инвестирования. Я конечно могу ошибаться.
2. Как предугадать падут ли цены на жилье или как понять падет ли доллар в ближайщей перспективе?
Никак. Если бы это было так просто, мир был бы совсем другим 🙂
3. Или может есть другие сферы для инвестиции кроме новостроек и сп500?
Есть куча вариантов от депозитов, золота до собственного бизнеса и диверсифицированного портфеля различных ценных бумаг. Каждый ищет то, что ему по душе
Хорошо, спасибо. Постепенно будем учиться финансовой грамотности. А вы не забывайте писать, мы ждем от вас новые статьи. Читаем и стараемся полученные знания имплементировать. Всего хорошего!
Спасибо, но не можем обещать новые статьи, основной автор слишком занят 🙂
Еще было бы интересно узнать ваши рекомендации к обязательному прочтению по финансовой грамотности и инвестированию? Например, топ ваших 5-10 книг. Или 5-10 книг с которых нужно начать.
Изучите МСФО и в целом бухгалтерию. Остальное классика — Грэм «Разумный инвестор» и книги Джона Богла.
Rahmet!
Здравствуйте! Во время регистрации в Америтрейд спрашивают где хранить не инвестированные деньги: 1) в депозитах нескольких банках (FDIC insured account) и говорят это основной способ
2) в брокерском аккаунте, тут получаешь только сиплм интерестс.
Прочитал подробнее, но все же не понял что лучше для меня? Инвестирую около 10к в сп500. Планирую квартально закупать доп. через форте. Спасибо!
Добрый день, мне первый способ больше нравится, но смотрите сами 🙂
Здравствуйте! В чем разница Forex от KASE? И там и там можно ведь покупать и продавать акций или иностранные валюты, золото итд
Нет, forex — это валютный рынок, там можно покупать продавать валюты, не ценные бумаги
Резиденты России могут рассчитывать на налоговый вычет 7-10% вроде бы. Как дела обстоят у нас? Есть ли смысл инвестировать в Казахстане, и какие плюсы. Либо сразу в S&P 500, и получать ~10% в год?
Резиденты да, я говорил не про резидентов.
Думаю есть смысл инвестировать везде, вопрос в целях. Для большинства я думаю SP500 лучший вариант
привет, я вообще не разбираюсь в этих фондах, у меня нет финансового образования, мне кажется я даже деньги считать не умею =( короче вопрос (ссори за такой тупой вопрос) вот у меня есть немного в долларах на депозите и чуть больше в тенге, вот сейчас когда курс доллара 450 стоит ли покупать $ на всю сумму которое в тг? или пусть они лежать на депозите? как думаете затупил че то не знаю че делают в таких ситуациях…
Привет, не вижу смысла при таких суммах. Основные расходы у вас местные скорее всего, поэтому переводить 100% странно
спасибо за ответ вы мне нравитесь
Спасибо, вы мне тоже 🙂
Здравствуйте подскажите пожалуйста где проще и безопасно купить акции американских компаний и мы должны ли плотить здесь в КЗ какие то налоги
Здравствуйте
1. Через Interactive Brokers, TD Ameritrade или Saxo Bank
2. ИПН
Здравствуйте, если знаете то такие вопросы, 1 есть ли в казахстане ИИС либо какие то налоговые вычеты при обладании акции местной компании или банка?
Надежность фридом финанс как брокера? Лежат ли реально акции в центральном депозитарии акции купленные через них? Есть ли другие брокеры с хорошим сайто покупки акций или мобильном приложении, например как тинькоф в рФ? ИПН с доходов после продаже акции будет, если с местных не будет то как акции рф или американских? Спасибо за ответы
Здравствуйте
1. ИИС нет, налоговые вычеты не слышал
2. Не знаю их надёжность, не их клиент. Да, лежат в ЦД
3. Других крупных брокеров в Казахстане нет
4. с иностранных надо платить налоги
Спасибо за информацию, Хочу узнать ваше мнение возможно ли так- ФФ говорит что купленные рос акции подлежат налогооблажению, а США нет, типа все для инвесторов? Получается ЕТФ например финекс казахстанцу не светят, при этом есть 3 голубые фишки на фридом газпром сбер и втб, насколько реальная такая ситуация?
Добрый день,
Я не особо понял что вы спрашиваете. Сформулируйте пожалуйста чётче
Добрый день. Хотел бы уточнить про налоги с иностранных бирж. Вроде бы есть конвенция во избежании двойного налогооблажения США и Казахстана? Или я ошибаюсь?
Судя по тому я читал, для РФ: США съедает 10% налогов на доход, в конце года нужно доплачивать недостающие 3%.
Есть у нас ИПН 10%, то по такой логике, у нас ничего доплачивать не нужно было бы.
В чем моя ошибка, и где можно почитать подробнее про налогооблажение? Интересуют Interactive Brokers и S&P 500.
Добрый день,
Насколько я слышал, ИПН это все что нужно платить при фиксации прибыли.
Добрый день, подскажите о переводах на счет иностранного брокера, через какой банк дешевле, в руб или в долларах, есть у вас опыт перевода?
Евраз и Форте были самые выгодные
Здравствуйте, у каких казахстанских брокеров можно приобрести ETF Finex?
Если вы про торговлю на российской бирже, то можно
добрый день! хотел узнать про брокерские компании срочного рынка, таких как Alpari, ForexClub, FX Finance, Exzanta, Gerchek и FX Pro? можете дать рекомендации по ним. с кем можно сотрудничать
Здравствуйте
Ни с кем, лучше не лезть в это дело
Спасибо за интересную статью! На казахстанской бирже можно купить паи SPDR S&P 500 (SPY). На нашей бирже он под индексом US_SPY. Подскажите пожалуйста:
1.Покупая US_SPY на бирже Kase я действительно покупаю паи американского ETF SPDR S&P 500 (SPY) или это просто «клон» и к американскому SPY он ни как не относится?
2.Если это действительно американский ETF SPY, то могу ли я где то на американском сайте(ресурсе) проверить что я действительно стал владельцем пая этого ETF?
3.В случае каких либо проблем с нашей биржей (закрытие например) останусь ли я владельцем паев этого фонда?
Спасибо!
Добрый день,
Спасибо, стараюсь!
У вас очень правильные вопросы. Ответить на них я к сожалению не могу, так как не являюсь клиентом брокера, который проводил данное размещение.
Тоже интересует этот вопрос! Напишите если найдете ответ