Друзья, давайте посчитаем доходность различных видов инвестиций в Казахстане за последнее десятилетие?
Скажем, с 1 января 2009 по 1 января 2019! Предположим, что 01/01/09 у нас были свободные деньги в размере 1 миллиона тенге или $8 278. С тех пор прошло 10 лет.
Какую бы доходность принесли бы различные виды инвестиций в Казахстане? Держим в голове курс доллара на вышеуказанные даты:
Депозит в тенге
Средневзвешенные ставки вознаграждения по депозитам в казахстанских банках по данным НБ РК на 1 января каждого года, в тенге:
2009. 11,40%
2010. 10,30%
2011. 8,80%
2012. 8,20%
2013. 7,90%
2014. 7,90%
2015. 8,60%
2016. 9,00%
2017. 12,50%
2018. 11,90%
Таким образом, 1 000 000 через десять лет превратились в 2 509 566, что дало нам 151% прироста. Неплохо, однако если считать в долларах ($6 532), то у нас зафиксирован убыток -21%.
Долларовый депозит в банке
2009. 9,10%
2010. 8,10%
2011. 6,90%
2012. 6,20%
2013. 5,50%
2014. 4,60%
2015. 4,00%
2016. 3,40%
2017. 2,40%
2018. 2,10%
Да, не удивляйтесь, десять лет назад у нас были такие ставки в долларах…
Недвижимость в Алматы
Поговорим о наболевшем… насыпем соли на рану… вспомним бывшую… ну вы поняли, сравним доходность квартиры в Казахстане.
Понятно, что ни тогда, ни сейчас миллиона тенге для покупки квартиры в Алматы явно маловато. Поэтому просто посчитаем доходность согласно цене за квадратный метр. Спасибо Крыше за статистику, кстати. И да, столичные ребята — сори. Мы берём в расчёт только Алматы так как мы рассматриваем нормальные города исторических данных по Астане за 2009 год я на крыше не нашёл…
Недвижимость в Алматы, цена за квадратный метр, по данным krisha.kz:
06/01/09: 222 900 тнг/кв.м
01/01/19: 369 600 тнг/кв.м
При таком сценарии наши сбережения могли бы составить 1 658 143 тенге (доход 66%). В долларах конечно всё печально: вместо $8 279 у нас теперь всего $4 316, то есть мы ушли в минус на 48%.
Конечно, недвижимость можно сдавать в аренду, но это уже совсем другая история..
Индекс S&P 500
В посте про инвестирование в индексные фонды я как раз советовал людям инвестировать в индекс американского фондового рынка S&P500. Интересно, насколько хорош был совет инвестировать в Америку 10 лет назад? Смотрим:
Индекс S&P, пункты:
01/01/09: 903.25
06/01/19: 2,506.85
В долларах у нас $22 977 (+178%), в тенге наш лям преобразовался в 8 827 684 (рост умопомрачительные +783%)…
Индекс KASE
01/01/09: 622.27
01/01/19: 2,268.51
В тенге у нас теперь 3 645 540 (+265%), в долларах $9 489 (+15%). Стоит отметить что это один из немногих тенговых инструментов, принесших доходность даже в долларах. Казахстанский фондовый рынок живее всех живых…
Матрас
Если же вы любите хранить деньги дома, то для вас у меня не очень хорошие новости. Годовая официальная инфляция, по данным НБ РК:
| Год | Инфляция |
| 2009 | 6,20% |
| 2010 | 7,80% |
| 2011 | 7,40% |
| 2012 | 6,00% |
| 2013 | 4,80% |
| 2014 | 7,40% |
| 2015 | 13,60% |
| 2016 | 8,50% |
| 2017 | 7,10% |
| 2018 | 5,30% |
Реальная покупательская способность 1 миллиона тенге спустя десять лет всего 461 552 тенге (-54%), в долларах наши дела ещё «лучше»: $1 201 (-85%).
Доходность инвестиций в Казахстане. Итоги
Для удобства, создал 2 сравнительные таблички. Наслаждайтесь:
Инвестиции в тенге за 10 лет
| Инструмент | 2009 | 2019 | Рост/падение |
|---|---|---|---|
| Депозит KZT | 1 000 000 | 2 509 566 | 151% |
| Депозит USD | 1 000 000 | 5 283 756 | 428% |
| Недвижимость | 1 000 000 | 1 658 143 | 66% |
| S&P 500 | 1 000 000 | 8 827 684 | 783% |
| Индекс KASE | 1 000 000 | 3 645 540 | 256% |
| Матрас | 1 000 000 | 461 552 | -54% |
А это в баксах:
| Инвестиции в USD | |||
| Инструмент | 2009 | 2019 | рост/падение |
| Депозит KZT | 8 279 | 6 532 | -21% |
| Депозит USD | 8 279 | 13 753 | 66% |
| Недвижимость в Алматы | 8 279 | 4 316 | -48% |
| Индекс S&P 500 | 8 279 | 22 977 | 178% |
| Индекс KASE | 8 279 | 9 489 | 15% |
Не забудьте поделиться ссылкой с друзьями/родственниками! И буду рад комментариям!
Ваши бабки.кз
View Comments (16)
Добрый день.
Подскажите брокера для торговли акциями и опционами на NASDAQ, ffin.kz разочаровал неработающей платформой.
Спасибо.
TD Ameritrade, Saxo Bank, Interactive Brokers. Подробнее писал об этом тут: https://babki.kz/finance/buy-foreign-shares.html
Время от времени захожу читать блоги. Очень классно пишите! В организовываете встречи с читателями?
Хаха, спасибо. Нет, не организовываю. Но если есть предложения можете написать на почту. ;)
Какого брокера можете посоветовать в Казахстане, по надёжности и комиссиям, если хочешь инвестировать каждый месяц небольшими суммами?
BCC, Halyk Finance
Здравствуйте!
Спасибо за выши статьи, надеюсь в один день начну приминять в жизни. Вот теперь вопрос. Я недавно закончил универ и только начал работать. Хочу накопить 2000 долл. чтобы начать инвестировать в зарубежные фонды. Вот, как лучше накопить эти 2000 долл? Где держать деньги пока их недостаточно инвестировать? В депозите копить или их уже можно куда то вложиить? Сумма с первой зарплаты для накопления (100 долл) Спасибо!
Здравствуйте спасибо за комплимент.
Я считаю, что вначале копить на депозите. Тенге или валютный — смотрите сами.
Также 2000 долларов недостаточная сумма для инвестиции в зарубежные акции. Советую вам накопить больше и затем инвестировать, например, в собственный бизнес — так вы можете заработать больше.
Добрый день,
Почему недостаточно? Насколько я знаю американские акций продаются поштучно и есть за штуку 50-60 долларов, разве не так?))
У брокеров лимиты на минимальную сумму, 2000 слишком мало для них
Здравствуйте. У меня есть такой вопрос, сколько уже копаю в интернете не могу найти ответ: вопрос про etf, хотел по немного начать инвестировать в etf, только не знаю какие etf могу купить в казахстане (кроме отечественных). Могу ли я купить сп500, у своих брокеров так скажем, потому что сами знаете порог 10.000$ у интерактив брокерс.. Так как я могу вложиться в американский индексный фонд?? Очень буду благодарен)
Здравствуйте, да, можете.
Но так как вы не резидент, оформить счёт в Vanguard вы не сможете, поэтому можете покупать опосредованно - например, через SPY. Это и есть SP500
Как заполнить линию 9 в w-8ben для граждан кз? Спасибо!
Хотел бы сотрудничать на рынке инвестиции с администратором нужны ваши знания как специалиста.....+77773415507
info@babki.kz
Статьи очень полезны ,ценны для тех кто занят бизнесом ярешил теснее с вами работать